Mancofi's bud på fremtidens rådgivnings- og produktanalyseværktøj
Pension Balance gør det muligt for pensionsselskaber at analysere deres kunders implicitte prioritering af livsforsikringsdækning – baseret på kundens egne økonomiske valg og situation. Løsningen er et stærkt værktøj til både rådgivningsudvælgelse, produktvurdering og POG-dokumentation.
Ved hjælp af kontrolteoretiske principper og nytteteorisk funderet modellering, kan Pension Balance kvantificere den værdi en kunde tillægger sin livsforsikring – og dermed identificere kunder med afvigende dækninger eller behov for opfølgning.
Systemet er robust og testet, og leveres med visualiseringer, dashboards og mulighed for segmentering af kundegrupper. Det giver både indsigt på tværs af porteføljen og individuelle resultater for den enkelte kunde.
Pension Balance kan tilpasses jeres datastruktur og beregnes på jeres eksisterende kundedata. Løsningen understøtter Finanstilsynets krav til POG og gør jer klar til dialogen med tilsynet.
Avanceret teori – praktisk værdi
Pension Balance bygger på forskning fra Julie Søes Ph.d. og anvender resultater fra kontrolteori til at analysere kundernes præferencer. Dette muliggør en ny form for indsigt, som tidligere ikke har været mulig i standard analyser.
Overblik over kundens prioritering
Med Pension Balance identificeres implicitte præferencer: hvor meget vægter kunden livsforsikring i forhold til forbrug? Dette giver unikke muligheder for at evaluere produkters relevans og vurdere dækningens værdi.
Test af ændringer og nye produkter
Brug Pension Balance til at simulere virkningen af nye produkter eller ændringer i eksisterende dækninger. Se hvilken forskel det gør for kundens implicitte prioritering og forstå produktets “value for money”.
Understøttelse af POG-forordningen
Dokumentér, at jeres produkter er tilpasset kundernes behov, og at væsentligheden af dækningen er vurderet. Pension Balance giver jer et stærkt argumentationsgrundlag i dialogen med Finanstilsynet.
Integration og fleksibilitet
Pension Balance understøtter integration med jeres eksisterende datastruktur og systemer. Analysen kan tilpasses jeres behov og leveres med både aggregeret og kundespecifik output.
Sikkerhed og compliance
Pension Balance håndterer personfølsomme data i overensstemmelse med GDPR og branchespecifikke sikkerhedsstandarder. Løsningen er fleksibel og kan køres både lokalt og som cloud-løsning.
Læs mere i vores
Kundecases
